ЧОМУ ПРОЦЕДУРА KYC ВИГІДНА ЯК ДЛЯ БІРЖ, ТАК І ДЛЯ КОРИСТУВАЧІВ?
Bitcoin, Litecoin та інші криптовалюти з часом зростають у ціні. Це робить їх цікавими не лише для трейдерів та інвесторів, а й для зловмисників. Як показує статистика, користувачі крипти втрачають мільярди доларів внаслідок шахрайських схем, зламів та атак «rug pull». Щоб боротися з такими проблемами, криптоплатформи вживають ефективних заходів щодо мінімізації ризиків та запобігання шахрайству. Один із підходів – KYC.
ЩО ТАКЕ KYC У КРИПТОВАЛЮТІ?
Ця абревіатура розшифровується як Know Your Customer – Знай свого клієнта. KYC є обов’язковою системою перевірки особистості та ідентифікації користувачів на сайтах бірж, банків, електронної комерції. Проходження KYC включає надання документів, які зможуть підтвердити особистість клієнта. Це може бути як паспорт чи права, так і квитанція про оплату комунальних послуг, в якій прописано адресу проживання, страховий номер тощо. На біржах може бути реалізована перевірка, що складається з двох етапів:
- Надання посвідчення особи, на підставі якого клієнт отримує певний ліміт на введення та виведення коштів, а також доступ до деякого функціонала.
- Ви можете ознайомитись, як проходити KYC для розширеної перевірки. Користувачі самостійно можуть затребувати її, щоб використовувати ще більше можливостей сервісу.
Завдяки верифікації KYC майданчикам вдається підтримувати високий рівень безпеки та дотримуватись законодавчих вимог. Ключова мета KYC – це захист від шахрайства та забезпечення прозорості фінансових операцій. Перевірка особи користувачів дозволяє біржі виключити її використання для незаконних дій: відмивання коштів, фінансування тероризму та ін. Крім іншого, за допомогою KYC криптобіржі дотримуються нормативів та вимог регулюючих органів.
ЯК ПРОЙТИ KYC: ОСНОВНІ КРОКИ
Як правило, на біржах діють однотипні правила щодо проходження перевірки:
- Реєстрація на сервісі.
- Введення особистих даних.
- Надання фотографій документа та селфі для звіряння фотографії на документі та селфі.
Успішне проходження процедури закінчується тим, що клієнт отримує підтвердження своєї особи та дозвіл на операції з Bitcoin, Polkadot та іншими активами на майданчику. На деяких криптобіржах може передбачатись кілька етапів перевірки: кожен рівень верифікації відкриває нові можливості. Повна верифікація може включати надання виписки з банку або рахунку за комунальні послуги, що допоможе підтвердити адресу вашої прописки. Щоб криптовалюту купити на біржах України, часто може пропонуватись швидка верифікація через держпортал Дія.
ЯКІ ПЕРЕВАГИ KYC НАДАЄ КОРИСТУВАЧАМ?
Цифрові валюти, зазвичай, не контролюються централізованими органами. На додаток до цього шахраїв приваблює анонімність крипти та швидкість транзакцій. Процедура KYC запобігає діяльності зловмисників та підвищує довіру до криптоіндустрії. Плюси, які може гарантувати впровадження процесу KYC на платформі:
- Захист особистих даних.
За рахунок KYC вдається уникнути несанкціонованого доступу до особистої інформації клієнтів. Це захищає від кібератак та крадіжки ідентифікаційних даних.
- Запобігання шахрайству.
У такий спосіб біржі припиняють діяльність зловмисників: відмивання коштів та фінансування тероризму. Як результат – безпека та прозорість у сфері фінансів.
- Довіра до майданчика.
KYC процедура підвищує довіру до біржі, оскільки це вказує на серйозне ставлення до питання безпеки та дотримання законодавчих норм.